ما خطوات تحديد الاستثمار في صناديق توزيعات الأرباح الـ ETFs ؟
 |
| طريقة وخطوات اختيار صناديق الاستثمار بشكل صحيح |
دائما ما نتلقي العديد من الأسئلة فيما يخص صناديق توزيع الأرباح أو ما يطلق عليه صناديق ETFs، وكيف أختار الصندوق المناسب وكيف أستثمر فيها؟ وكيف أستلم أرباحي؟ وغيرها من الأسئلة، وأليكم شرح مبسط لتوضيح كل الأمور حتى تستثمر وأنت علي دراية كاملة.
أولا: يجب أن يحدد هدفك طريقك
فقبل أن تختار أى صندوق ETEs، يجب أن تسأل نفسك عدة أسئلة:
- هل تريد أن تنمو أموالك علي المدي البعيد؟
- هل تريد أن يكون لك دخل ثابت كل فترة زمنية؟
- هل تريد تقليل المخاطرة في الاستثمار؟
فكل هدف له صناديق مختلفة وبأساليب مختلفة، وبالتالي إذا حددت هدفك ستذهب إلي الطريق المناسب لك.
ثانيا: أختيار المناسب وفقا لأستثمارك
نجد أن نوع الصندوق المختار يحدد نوع المغامرة التي تعيشها في الأستثمار، فإذا أخترت
- صناديق الأسهم: تعطيك فرصة نمو كبير ولكن التقلبات فيها قوية إذا انخفض سعر السهم.
- صناديق السندات: هي أهدأ بكثير وتناسب كثيرا من يفضل الاستثمار الهادئ والاستقرار ولكن العوائد عادة محدودة.
- صناديق مختلطة: وهي صناديق تجمع بين الأسهم والسندات وتأتي فترة تصعد بقوة وفترات أخري تنهار.
ومن هنا يأتي دورك كمتخذ قرار، هل تفضل التقلبات؟ أم تفضل الاستثمار الهادي؟
ثالثا: هل تأكل الرسوم أموالي؟
كل صندوق يأخذ رسوم وتكون كنسبة سنوية من المبلغ المستثمر ويطلق عليها Expense Ratio، فأحذر لأن الرسوم قد تأكلك بصمت، وكل صندوق يأخذ رسوم وأمثلة علي ذلك:
- صندوق $VTI - رسومه 0.03% = ممتاز
- صندوق $ARKK - رسومه 0.75% = مرتفعة
- صندوق $JEPI - رسومه 0.35% = معقولة
رابعا: حجم الصندوق
نجد أن هناك تدير تريليونات الدولارات مثل صناديق $VOO و $SPY وبالتالي السيولة بها عالية، ومن ثم تقدر أنت كمستثمر تشتري وتبيع وأنت مرتاح.
ولكن هناك صناديق ناشئة أو متخصصة بعضها بحجم أقل من 100 مليون دولار وهنا ممكن تتعلق، وممكن الفارق بين سعر الشراء والبيع spread ياكل لك السيولة.
خامسا: أداء الصندوق وقت هبوط السوق الحاد
دائما ما يكون أداء الصندوق وقت الشدة أو وقت هبوط الأسواق، وقت هام للغاية فهل يرتفع الصندوق بعد الهبوط سريعا أم يأخذ شهور وسنوات في تراجع مستمر؟.
صناديق متخصصة مثل $PTF انهارت واستغرق تعافيها وقت طويل راقب تقلباته:
بيتا عالية = يتحرك كثير مع السوق
انحراف معياري عالي = تذبذب عالي هل محفظتك تتحمل هذا التوتر؟ وكيف كان أداؤها وقت الصعود؟ فكر فيها صح.
سادسا: ما هدفك وراء التوزيعات؟
سابعا: حاول أن تنوع استثمارك
يجب أن تنوع استثماراتك لتحمي أموالك، فحاول أن تستثمر في صناديق لا تتركز في دولة واحدة لتحمي أموالك من الأزمات المفاجئة. ومن أمثلة ذلك صندوق $VXUS - تنويع دولي، وصندوق $IXN يركز على تقنية عالمية، وصندوق $RSP يوازن بين قطاعات لو حدث انهيار داخلي فالتنوع ينقذك.
